当心！当心！当心！

诈骗手段升级

骗子们又想出了新的套路

将骗钱与诱导“洗钱”相结合

案情回顾

2025年1月某天，受害人李女士收到一个快递包裹，内有一张落款为某教育机构的退费公告，并附有一个二维码。李女士想到之前确实在网上办理过相关教育培训，便信以为真，扫码添加了“退款客服”的联系方式。“客服”称，之前的公司被一家基金公司收购，所以现在提供的退款渠道只能通过购买基金增值的方式进行。随后，将信将疑的李女士在客服的指导下，下载了一款理财APP，并根据回款方案陆续购买了二十多万元基金。但每当提现时，都因操作失误、信誉分不够、需缴纳大额提现通道费等导致提现失败。

李女士询问客服为何不能提现，客服称是因为李女士在投资理财的过程中未严格按照要求进行操作，导致APP后台损坏，需要补缴修复金才能提现，且考虑到李女士投资金额较大，已为李女士申请了多笔公司的赞助金，会陆续汇入李女士的银行账户内，李女士对此深信不疑，收到转账后，通过扫码转账、ATM取现后货拉拉寄出等方式将赞助金汇出至骗子指定地址，汇出后李女士在平台仍然无法提现。

骗子所谓的赞助金实则是涉诈资金，最终李女士因帮助骗子过账10多万元涉嫌刑事犯罪，目前案件正在进一步侦办中。
新型洗钱套路解析

01作案对象

有投资理财需求的群体。

02作案手段

第一步：寻找目标

诈骗分子通过邮寄虚假退费公告的快递包裹，寻找受害人群体并建立联系。

第二步：深度洗脑

建立联系后，骗子引诱受害者下载虚假的投资理财App，在App内骗子以能够获取内幕消息、获得丰厚回报等谎言取得你的初步信任，指导进行投资理财操作。

第三步：诱导投资和“洗钱”

如果受害人进行投资，App账户上总能显示不断上涨的高额回报，但是却始终无法提现，实际上这些金额是骗子在后台操控所致。

如果受害人对投资有所怀疑，骗子会主动索要其账户，转钱给受害人进行“合作投资”；或者当受害人投资失利时，对方就把“朋友偿还的欠款”或“自己的投资收益”打入其银行账户，这些钱实则为涉诈资金。

第四步：取现转账

受害人收到转账后，骗子以各种理由让其到银行线下网点取出现金，再到指定地点交给指定人员或者以其他方式转入指定账户。此时，受害人就成了诈骗分子的“洗钱”帮凶。
铜鼓县公安局反诈中心提醒

① 切记，天上不会掉馅饼，不要轻信网友所说的“稳赚不赔”、“内幕消息”、“专家导师指点”之类的诈骗话术。

② 不要点击安装他人推荐的来历不明的APP，不要点击网站链接或扫描二维码下载投资理财软件或APP，投资理财必须选择合法正规的平台和机构。

③ 凡是要求大额取现交给指定人员或邮寄至指定地点的充值方式，都是诈骗！